各省、自治區(qū)住房和城鄉建設廳、發展改革委、财政廳、人力資源社會保障廳，直轄市住房和城鄉建設（管）委、發展改革委、财政局、人力資源社會保障局，計劃單列市發展改革委，新(xīn)疆生産(chǎn)建設兵團住房和城鄉建設局、發展改革委、财政局、人力資源社會保障局，中(zhōng)國(guó)人民(mín)銀行上海總部，各分(fēn)行、營業管理(lǐ)部，省會（首府）城市中(zhōng)心支行，副省級城市中(zhōng)心支行，各銀保監局：

  工(gōng)程擔保是轉移、分(fēn)擔、防範和化解工(gōng)程風險的重要措施，是市場信用(yòng)體(tǐ)系的主要支撐，是保障工(gōng)程質(zhì)量安(ān)全的有(yǒu)效手段。當前建築市場存在着工(gōng)程防風險能(néng)力不強，履約糾紛頻發，工(gōng)程欠款、欠薪屢禁不止等問題，亟需通過完善工(gōng)程擔保應用(yòng)機制加以解決。為(wèi)貫徹落實《國(guó)務(wù)院辦(bàn)公(gōng)廳關于清理(lǐ)規範工(gōng)程建設領域保證金的通知》（國(guó)辦(bàn)發〔2016〕49号）、《國(guó)務(wù)院辦(bàn)公(gōng)廳關于促進建築業持續健康發展的意見》（國(guó)辦(bàn)發〔2017〕19号）、《國(guó)務(wù)院辦(bàn)公(gōng)廳關于全面開展工(gōng)程建設項目審批制度改革的實施意見》（國(guó)辦(bàn)發〔2019〕11号），進一步優化營商(shāng)環境，強化事中(zhōng)事後監管，保障工(gōng)程建設各方主體(tǐ)合法權益，現就加快推進房屋建築和市政基礎設施工(gōng)程實行工(gōng)程擔保制度提出如下意見。

  一、總體(tǐ)要求

  以習近平新(xīn)時代中(zhōng)國(guó)特色社會主義思想為(wèi)指導，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中(zhōng)、三中(zhōng)全會精(jīng)神，落實黨中(zhōng)央、國(guó)務(wù)院關于防範應對各類風險、優化營商(shāng)環境、減輕企業負擔的工(gōng)作(zuò)部署，通過加快推進實施工(gōng)程擔保制度，推進建築業供給側結構性改革，激發市場主體(tǐ)活力，創新(xīn)建築市場監管方式，适應建築業“走出去”發展需求。

  二、工(gōng)作(zuò)目标

  加快推行投标擔保、履約擔保、工(gōng)程質(zhì)量保證擔保和農民(mín)工(gōng)工(gōng)資支付擔保。支持銀行業金融機構、工(gōng)程擔保公(gōng)司、保險機構作(zuò)為(wèi)工(gōng)程擔保保證人開展工(gōng)程擔保業務(wù)。到2020年，各類保證金的保函替代率明顯提升；工(gōng)程擔保保證人的風險識别、風險控制能(néng)力顯著增強；銀行信用(yòng)額度約束力、建設單位及建築業企業履約能(néng)力全面提升。

  三、分(fēn)類實施工(gōng)程擔保制度

  （一）推行工(gōng)程保函替代保證金。加快推行銀行保函制度，在有(yǒu)條件的地區(qū)推行工(gōng)程擔保公(gōng)司保函和工(gōng)程保證保險。嚴格落實國(guó)務(wù)院清理(lǐ)規範工(gōng)程建設領域保證金的工(gōng)作(zuò)要求，對于投标保證金、履約保證金、工(gōng)程質(zhì)量保證金、農民(mín)工(gōng)工(gōng)資保證金，建築業企業可(kě)以保函的方式繳納。嚴禁任何單位和部門将現金保證金挪作(zuò)他(tā)用(yòng)，保證金到期應當及時予以退還。

  （二）大力推行投标擔保。對于投标人在投标有(yǒu)效期内撤銷投标文(wén)件、中(zhōng)标後在規定期限内不簽訂合同或未在規定的期限内提交履約擔保等行為(wèi)，鼓勵将其納入投标保函的保證範圍進行索賠。招标人到期不按規定退還投标保證金及銀行同期存款利息或投标保函的，應作(zuò)為(wèi)不良行為(wèi)記入信用(yòng)記錄。

  （三）着力推行履約擔保。招标文(wén)件要求中(zhōng)标人提交履約擔保的，中(zhōng)标人應當按照招标文(wén)件的要求提交。招标人要求中(zhōng)标人提供履約擔保的，應當同時向中(zhōng)标人提供工(gōng)程款支付擔保。建設單位和建築業企業應當加強工(gōng)程風險防控能(néng)力建設。工(gōng)程擔保保證人應當不斷提高專業化承保能(néng)力，增強風險識别能(néng)力，認真開展保中(zhōng)、保後管理(lǐ)，及時做好預警預案，并在違約發生後按保函約定及時代為(wèi)履行或承擔損失賠付責任。

  （四）強化工(gōng)程質(zhì)量保證銀行保函應用(yòng)。以銀行保函替代工(gōng)程質(zhì)量保證金的，銀行保函金額不得超過工(gōng)程價款結算總額的3%。在工(gōng)程項目竣工(gōng)前，已經繳納履約保證金的，建設單位不得同時預留工(gōng)程質(zhì)量保證金。建設單位到期未退還保證金的，應作(zuò)為(wèi)不良行為(wèi)記入信用(yòng)記錄。

  （五）推進農民(mín)工(gōng)工(gōng)資支付擔保應用(yòng)。農民(mín)工(gōng)工(gōng)資支付保函全部采用(yòng)具(jù)有(yǒu)見索即付性質(zhì)的獨立保函，并實行差别化管理(lǐ)。對被納入拖欠農民(mín)工(gōng)工(gōng)資“黑名(míng)單”的施工(gōng)企業，實施失信聯合懲戒。工(gōng)程擔保保證人應不斷提升專業能(néng)力，提前預控農民(mín)工(gōng)工(gōng)資支付風險。各地住房和城鄉建設主管部門要會同人力資源社會保障部門加快應用(yòng)建築工(gōng)人實名(míng)制平台，加強對農民(mín)工(gōng)合法權益保障力度，推進建築工(gōng)人産(chǎn)業化進程。

  四、促進工(gōng)程擔保市場健康發展

  （六）加強風險控制能(néng)力建設。支持工(gōng)程擔保保證人與全過程工(gōng)程咨詢、工(gōng)程監理(lǐ)單位開展深度合作(zuò)，創新(xīn)工(gōng)程監管和化解工(gōng)程風險模式。工(gōng)程擔保保證人的工(gōng)作(zuò)人員應當具(jù)有(yǒu)第三方風險控制能(néng)力和工(gōng)程領域的專業技(jì )術能(néng)力。

  （七）創新(xīn)監督管理(lǐ)方式。修訂保函示範文(wén)本，修改完善工(gōng)程招标文(wén)件和合同示範文(wén)本，推進工(gōng)程擔保應用(yòng)；積極發展電(diàn)子保函，鼓勵以工(gōng)程再擔保體(tǐ)系增強對擔保機構的信用(yòng)管理(lǐ)，推進“互聯網+”工(gōng)程擔保市場監管。

  （八）完善風險防控機制。推進工(gōng)程擔保保證人不斷完善内控管理(lǐ)制度，積極開展風險管理(lǐ)服務(wù)，有(yǒu)效防範和控制風險。保證人應不斷規範工(gōng)程擔保行為(wèi)，加強風險防控機制建設，發展保後風險跟蹤和風險預警服務(wù)能(néng)力，增強處理(lǐ)合同糾紛、認定賠付責任等能(néng)力。全面提升工(gōng)程擔保保證人風險評估、風險防控能(néng)力，切實發揮工(gōng)程擔保作(zuò)用(yòng)。鼓勵工(gōng)程擔保保證人遵守相關監管要求，積極為(wèi)民(mín)營、中(zhōng)小(xiǎo)建築業企業開展保函業務(wù)。

  （九）加強建築市場監管。建設單位在辦(bàn)理(lǐ)施工(gōng)許可(kě)時，應當有(yǒu)滿足施工(gōng)需要的資金安(ān)排。政府投資項目所需資金應當按照國(guó)家有(yǒu)關規定确保落實到位，不得由施工(gōng)單位墊資建設。對于未履行工(gōng)程款支付責任的建設單位，将其不良行為(wèi)記入信用(yòng)記錄。

  （十）加大信息公(gōng)開力度。加大建築市場信息公(gōng)開力度，全面公(gōng)開企業資質(zhì)、人員資格、工(gōng)程業績、信用(yòng)信息以及工(gōng)程擔保相關信息，方便與保函相關的人員及機構查詢。

  （十一）推進信用(yòng)體(tǐ)系建設。引導各方市場主體(tǐ)樹立信用(yòng)意識，加強内部信用(yòng)管理(lǐ)，不斷提高履約能(néng)力，積累企業信用(yòng)。積極探索建築市場信用(yòng)評價結果直接應用(yòng)于工(gōng)程擔保的辦(bàn)法，為(wèi)信用(yòng)狀況良好的企業提供便利，降低擔保費用(yòng)、簡化擔保程序；對惡意索賠等嚴重失信企業納入建築市場主體(tǐ)“黑名(míng)單”管理(lǐ)，實施聯合懲戒，構建“一處失信、處處受制”的市場環境。

  五、加強統籌推進

  （十二）加強組織領導。各地有(yǒu)關部門要高度重視工(gōng)程擔保工(gōng)作(zuò)，依據職責明确分(fēn)工(gōng)，明晰工(gōng)作(zuò)目标，健全工(gōng)作(zuò)機制，完善配套政策，落實工(gōng)作(zuò)責任。加大對工(gōng)程擔保保證人的動态監管，不斷提升保證人專業能(néng)力，防範化解工(gōng)程風險。

  （十三）做好宣傳引導。各地有(yǒu)關部門要通過多(duō)種形式積極做好工(gōng)程擔保的宣傳工(gōng)作(zuò)，加強輿論引導，促進建築市場主體(tǐ)對工(gōng)程擔保的了解和應用(yòng)，切實發揮工(gōng)程擔保防範和化解工(gōng)程風險的作(zuò)用(yòng)。